江苏恒安标准人寿筑牢合规“防火墙”

菲律宾申博娱乐 2019-03-04 09:08:33 来源:中国保险报网 游资亲授打板神技

  □记者 祖兆林

  江苏恒安标准人寿以客户为中心,坚持回归保险保障本源,把合规经营视为公司长期健康稳步发展的生命线,将合规文化渗透到基层每一位员工脑海里,构建合规经营多层级管理体系“防火墙”。

  江苏恒安标准人寿把合规融入到日常经营全过程,明确合规不仅是合规管理部门及合规人员的责任,更是每一名员工和销售人员的责任,公司各部门和分支机构一把手为合规管理第一责任人。

  该公司针对人身险风险高发的特点,将合规工作下沉,重点放在基层管理干部、核心关键岗位和精英销售人员上。通过每月召开品质管理委员会,回头看业务品质,认真分析销售过程中出现的问题,对违规人员依照公司制度进行问责。通过日常数据分析监控潜在风险点,采取“不发通知、不打招呼、不听汇报、不陪同接待、直奔基层、直插现场”的督导检查方式深入了解基层机构合规管理工作、经营状况;通过在绩效考核中纳入“合规系数”,强化合规考核力度,合规系数依据各机构或部门违规严重程度而确定,并作为人员提拔任用的重要考核标准。

  为防范风险,该公司建立了多层次的管控措施,对各领域实施主动控制,在各项管理制度和业务操作流程制定过程中纳入监管要求及风险控制点,并设定相应管控措施,确保合规工作融入公司日常经营中。例如,在产说会管理方面,事前,针对产说会召开及产品培训课件审核,制定系统化报备和审核流程,各机构需将产说会的召开时间、课件、宣传资料、预计参加人数、主讲讲师等内容通过公司OA系统完成报备和宣传资料审核流程;事中,主办方需对产说会召开的整个过程进行全程录像;事后,各业务渠道和合规部门随机抽查机构产说会录像档案,检查产说会实际召开内容是否与事前报备内容一致,是否符合公司规定。

  同时,为不断提高公司内勤员工的合规意识,采取多种形式开展培训、交流。对于合规人员,每两周召开合规视频会议,宣导最新监管文件、公司重要制度,交流工作经验以及日常管控重点等内容,提高合规人员的工作技能。对于公司员工,通过季度合规培训向各部门、各机构宣导当季新颁发的监管规定、反洗钱规章、公司内部政策,对当季监管处罚进行案例分析,并对全体员工开展在线考试,验证培训成效。

  在销售人员风险合规意识树立方面,销售人员入职时严格审核其既往从业经历,对有侵犯消费者权益等情形的人员坚决禁入,入职人员均需签署《承诺函》,承诺不销售、不推销其他非保险金融产品;在销售人员岗前培训中明确合规培训课程及内容,所有人员必须完成合规知识考试才能入职;公司还每年统一开展后续教育培训,各机构每月主动召开两次及以上的合规专题早会和至少1次对销售人员的微信朋友圈等自媒体排查,持续提高销售人员合规意识,筑牢合规多层级管理体系“防火墙”。

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
连续6个月获正收益 投连险关注度升温

2020-02-27 00:05:06来源:金融投资报

华夏人寿换帅 赵子良接任韩德出任总经理

2012-11-02 07:43:41来源:每日经济新闻

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点
网站地图 申博娱乐手机登入 澳门大三巴赌场 百家乐 777老虎机游戏登入
菲律宾申博在线会员 申博在线网上 申博在线微信充值 菲律宾申博支付宝在线充值
太阳城登入 申博游戏 百家乐真人游戏 申博手机版
幸运大转盘 网上百家乐 保险百家乐 申博太阳城登入
ag国际馆 777老虎机游戏 澳门银河赌场 申博官方网址